Modalidades de Golpes e Fraudes
Assessoria jurídica especializada em direito do mercado financeiro e proteção à vítimas de golpes e fraudes financeiras.
Principais Golpes e Fraudes
Conheça os golpes mais comuns e saiba como se proteger.
Golpe do Pix
Como Funciona
O golpista demonstra interesse em um produto, envia um comprovante Pix falso e pressiona por entrega imediata alegando urgência.
Sinais de Alerta
- Comprador muito apressado para receber o produto
- Relutância em fazer pagamento presencial
- Comprovante com formatação suspeita
- Pressão psicológica para entrega imediata
Riscos
- Perda financeira imediata do valor do produto ou serviço
- Possível comprometimento de dados bancários e pessoais
- Risco de golpes futuros usando as informações obtidas
Golpe da Portabilidade de Empréstimo
Como Funciona
Criminosos entram em contato oferecendo condições vantajosas para portabilidade de empréstimos existentes, solicitando pagamentos antecipados para taxas e seguros fictícios. Utilizam documentos e contratos falsos para dar credibilidade à fraude.
Sinais de Alerta
- Oferta de taxas muito abaixo do mercado
- Exigência de pagamento antecipado de taxas
- Contato iniciado pelo suposto banco
Riscos
- Perda financeira com taxas antecipadas
- Exposição de dados bancários e pessoais
- Possibilidade de contrair dívidas fraudulentas
Golpe da Pirâmide Financeira
Como Funciona
Esquemas que prometem retornos financeiros extraordinários através do recrutamento de novos participantes. Os primeiros investidores recebem retornos provenientes do dinheiro dos novos entrantes, criando falsa credibilidade.
Sinais de Alerta
- Promessas de ganhos acima da média do mercado
- Necessidade de recrutar outras pessoas
- Falta de produto ou serviço real
Riscos
- Perda total do investimento realizado
- Responsabilização por envolver outras pessoas
- Problemas legais por participação em esquema ilegal
Golpe do Leilão Falso
Como Funciona
Fraudadores criam sites falsos de leilões ou anúncios em plataformas legítimas, oferecendo veículos e outros bens com preços muito abaixo do mercado. Exigem pagamentos antecipados para garantir a compra.
Sinais de Alerta
- Preços muito abaixo do valor de mercado
- Pressão para pagamento imediato
- Impossibilidade de verificar o bem pessoalmente
Riscos
- Perda do valor pago antecipadamente
- Compartilhamento de dados sensíveis
- Possível golpe subsequente com dados fornecidos
Golpe com Celulares Roubados
Como Funciona
Criminosos utilizam aparelhos roubados para acessar aplicativos bancários e realizar transações fraudulentas. Aproveitam dados armazenados e senhas salvas para maximizar os prejuízos.
Sinais de Alerta
- Acesso não autorizado em apps bancários
- Transações suspeitas após roubo do celular
- Tentativas de redefinição de senhas
Riscos
- Perdas financeiras por transações não autorizadas
- Roubo de dados pessoais e bancários
- Acesso a contas e emails pessoais
Golpes de Investimento Falsos
Como Funciona
Golpistas criam empresas ou perfis falsos oferecendo investimentos com rentabilidade extraordinária. Utilizam termos técnicos e falsos testimoniais para dar credibilidade ao esquema fraudulento.
Sinais de Alerta
- Promessas de rentabilidade muito alta
- Pressão para decisão imediata
- Falta de registro na CVM
Riscos
- Perda total do valor investido
- Exposição de dados financeiros
- Envolvimento em esquemas ilegais
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